お客様本位の業務運営方針
| 当社は、お客様本位の業務運営を基本として、「地域に根差し、 地域の皆さまに愛される代理店」を目指していきます。 |
【 2024年度 】
| 方針 | 取組み | 前年取組実績 | ＫＰＩ | |
| 1 | お客様の最高の満足、安心と信頼を原点とし、保険のトータルコンサルタントとして、プロフェッショナルサービスをお届けします。 【原則2に対応】 | お客様のご不明な点にいつでもお答えします。商品知識、事故対応力の向上を図りお客様が安心満足できるように努めます。証券の早期発行に努めます。 | 早期更改率94.9％ お申込みより計上迄 自動車 1.3日 火災 2.4日 | 早期更改率 90％ お申込より計上迄 自動車 2日 火災 3日 |
| 2 | お客様に、タイムリーな情報提供を行い、親切丁寧にわかりやすい言葉を使って説明します。 【原則5.原則6に対応】 | 面談により意向把握・確認を十分に行い、お客様のお求めになる補償内容を提案します。 法人のお客様に対し、経費削減・信用アップを目指すため、安全運転講習を行ってまいります。 | 対面ナビ率18.2％ 対応記録 100％ 損害率 52.3％ 安全運転講習 1社 | 対面ナビ率 30％ 対応記録 100％ 損害率 45％以内 安全運転講習 6社 |
| 3 | 社員一人一人が夢を持ち、自信と誇りを持って目標を実現できる企業を目指します。 【原則2.原則3.原則5.原則6.原則7に対応】 | 「お客様の声」の収集を積極的に行います。アンケートの内容を真摯に受け止めＰＤＣＡサイクルにより改善を図ります。 社内教育を充実し、コンプライアンスを徹底するために定期的・継続的な研修を実施します。 | 損害保険） アンケート回答率 14.1％ 回答件数 132件 ひまわり生命） アンケート評価3.0 第一生命） 継続率13回目以上85％ または25回目以上 80％ コンプライアンス研修月1回 実務その他研修月1回 | 損害保険） アンケート回答率 25％ 回答件数 200件 ひまわり生命） アンケート評価3.0以上 第一生命） 継続率13回目以上85％以上 または25回目以上 80％以上 コンプライアンス研修月1回 実務その他研修月1回 |
| 4 | 地域社会に貢献し、お客様とともに歩み続けます。 【原則2.原則7に対応】 | ＳＤＧｓの目標達成に努力します。 又、積極的にボランティア活動を行い地域社会に貢献します。 | 事務所周辺の清掃25回 プルタブ2,123g ペットボトルキャップ 3,521個 使用済切手収集542枚 | 事務所周辺の清掃35回 プルタブ2,000g ペットボトルキャップ 4,000個 使用済切手収集600枚 |
取組状況を定期的に公表し、定期的な見直しを実施します。
（ご参考）金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」
原則1.顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
原則2.顧客の最善の利益の追及
原則3.利益相反の適切な管理
原則4.手数料の明確化
原則5.重要な情報の分かりやすい提供
原則6.顧客にふさわしいサービスの提供
原則7.従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
尚、原則4.手数料の明確化に関しては弊社の取扱商品の特性上、
方針の対象とはいたしません。
当社のKPIの取り組み及び結果の公表について
| 項 目 | 令和5年度 | 令和6年度（5月末） | 令和6年度 目標値 |
| 早期更改率 | 94.9% | 83.0％ | 90% |
| 対面ナビ率 | 18.2% | – | 30% |
| お客様アンケート 回答率 | 14.1% | 13.0％ | 25% |
| お客様アンケート 回答件数 | 132件 | 19件 | 200件 |